재무팀 클로드 시작하기: 재무 AI 커넥터와 스킬을 붙여 일을 맡깁니다

재무팀 클로드 시작하기는 클로드 데스크톱 앱 설치와 유료 결제, 폴더·권한·모델 설정에서 출발합니다. 구글 커넥터와 회계위키·TaxDoctor 재무 MCP 를 붙이고, 현금흐름표 스킬을 클로드에게 찾아 설치하게 한 순서, 정답 세트로 내 스킬을 만드는 순서를 적었습니다.

Oct 22, 2026

Contents

클로드 시작하기: 도구, 권한, 매뉴얼, 검토 순서로 세팅합니다 Claude 데스크톱 앱으로 재무 AI 를 시작합니다 클로드 데스크톱 앱 설치와 유료 결제 폴더, 권한, 모델을 정하고 첫 일을 시킵니다 채팅 탭과 코드 탭은 섞어 씁니다 구글 커넥터와 재무 MCP 를 연결합니다 현금흐름표 스킬을 클로드에게 찾아 설치하게 합니다 재무 AI 에이전트를 쓰는 3단계와 내 스킬 만드는 순서 클로드 시작하기 영상과 스킬의 한계 자주 받는 질문 Q. 클로드 무료 플랜으로도 재무 업무를 시작할 수 있나요 Q. 클로드 웹사이트와 클로드 데스크톱 앱은 무엇이 다른가요 Q. 재무팀이 먼저 연결할 재무 MCP 는 무엇인가요 Q. 내 업무 스킬은 어떻게 만드나요

새 PC 에 클로드 앱을 까는 것부터 다시 찍었습니다. 유료 결제, 데스크톱 앱, 폴더와 권한, 구글 커넥터, 회계위키와 TaxDoctor 커넥터, 현금흐름표 스킬 설치까지 36분 영상 한 편에 담았습니다.

채팅은 익숙해도 에이전트에게 일을 맡기는 단계에서 많이 막힙니다. 재무 AI 를 업무에 붙이는 클로드 시작하기는 처음 세팅 순서만 맞으면 어렵지 않습니다. 화면은 2026년 10월 기준이라 메뉴 이름이 바뀌었을 수 있습니다.

클로드 시작하기: 도구, 권한, 매뉴얼, 검토 순서로 세팅합니다

클로드는 새로 온 신입사원처럼 세팅합니다. 파일을 차근차근 넘기면 신입은 결국 내 일의 상당 부분을 대신하고 초안을 씁니다.

신입에게	클로드에게
컴퓨터와 책상	데스크톱 앱, 기본 도구, 스킬 설치. 외부 자료와 도구를 잇는 MCP 를 커넥터로 연결
자료 볼 권한	팀 메일·드라이브·노션 같은 업무 도구 연결
업무 매뉴얼	일 전체의 매뉴얼과 업무별 매뉴얼
결과 검토	중요한 단계마다 사람이 검토하고, AI 와 함께 검토하는 방법도 익힘

AI 가 낸 결과는 그대로 믿지 않습니다. 신입의 산출물을 보듯 내 방식으로 한 번 더 봅니다.

Claude 데스크톱 앱으로 재무 AI 를 시작합니다

주요 AI 모델로 Claude, ChatGPT, Gemini, Grok 이 있습니다. 저는 Claude 를 씁니다. 모델을 하나 고르고 그 모델의 데스크톱 앱에서 일합니다.

헤르메스(Hermes)나 OpenClaw 같은 에이전트는 내 컴퓨터에서 더 넓은 권한을 받아 스스로 일합니다. Aside 같은 보조 도구는 앱만으로 안 되는 일이 생길 때 붙입니다. 재무팀에는 Aside 를 권합니다. 데이터를 꺼낼 방법이 없는 프로그램에서 같은 작업을 되풀이하는 일이 많아서입니다(Aside 글).

새 도구 소식은 매일 따라가지 않아도 됩니다. 저는 일을 시작할 때 엑셀보다 클로드 앱을 먼저 켭니다.

클로드 데스크톱 앱 설치와 유료 결제

1/ 가입과 결제

claude.ai 에서 가입합니다. 무료 플랜은 채팅만 되고, 코드 탭과 코워크(폴더를 맡겨 문서 작업을 시키는 기능)는 유료 결제를 해야 열립니다. 2026년 10월 영상 기준으로 월 20달러 이상 플랜을 씁니다. 결제가 끝나면 플랜 표시가 Free 에서 Pro 로 바뀝니다.

2/ 앱 받기

claude.com/download 에서 윈도우용을 받아 설치하고 로그인합니다.

3/ 클로드 데스크톱 앱으로 일하기

웹에서도 프로젝트는 만들지만 내 컴퓨터 폴더에는 접근하지 못합니다. 클로드 데스크톱 앱에서는 채팅에서도 「프로젝트 또는 폴더」로 폴더를 고릅니다. 내 PC 파일을 읽고 문서를 만들어 저장하는 일은 앱에서 합니다. 휴대폰과 연결하는 원격 기능도 있습니다(디스코드 원격 설정 글).

폴더, 권한, 모델을 정하고 첫 일을 시킵니다

폴더는 업무 단위로 만듭니다. 폴더를 연결하면 권한을 허용할지 묻는데, 파일을 정리할 때마다 묻기 때문에 저는 「항상 허용」을 고릅니다. 코드 탭에서는 폴더를 고른 뒤 「작업 공간 신뢰」를 누릅니다.

번호	코드 탭 권한 모드	하는 일
1	자동	Claude 가 권한 결정을 처리
2	수동	변경하기 전에 항상 확인
3	편집 자동 수락	파일 편집을 자동으로 수락
4	계획	변경하기 전에 계획 세우기
5	권한 무시	설정에서 「권한 우회 모드 허용」을 켜야 열림

보통 3번에 두고 씁니다. 저는 승인이 번거로워 5번까지 쓰는데, 5번은 확인을 묻지 않고 작업을 이어 갑니다.

모델은 일의 난이도로 고릅니다. 똑똑한 모델일수록 생각을 많이 해 사용량이 늘어납니다. 저는 Opus 5.5 를 주로 쓰고 간단한 일은 Sonnet 으로 돌립니다. Haiku 는 답이 빠른 대신 어려운 일에 약해 자료 수집 같은 반복 업무에 씁니다. 생각 깊이는 보통 「높음」, 새 자동화를 기획할 때는 「울트라」입니다.

새 세션을 열면 ① 폴더 ② 권한 ③ 모델 ④ 추론 수준 순서로 정합니다. 첫 일은 기본 도구 설치였습니다.

이 PC 에 Git, Python, Node.js 가 있는지 확인하고
없는 것은 winget 으로 설치해 줘.
엑셀 계산에 쓸 pandas, openpyxl 도 설치하고
끝나면 각각 버전을 표로 보여 줘.

Git 과 Node.js 는 이미 있었고, Python 은 winget 으로, pandas 와 openpyxl 은 pip 로 깔고 버전 표를 보여 줬습니다. 다른 세션에는 엑셀·워드·PPT·PDF 작업을 많이 할 거라고 알렸습니다. 문서 스킬은 클로드에 이미 들어 있어서, 거기에 필요한 프로그램만 찾아 깔아 줬습니다.

채팅 탭과 코드 탭은 섞어 씁니다

채팅 탭에 폴더를 지정하면 예전 코워크와 같은 일을 합니다. 엑셀·PDF·워드 문서를 만들어 저장하는 데까지는 채팅으로 충분하고, 만든 엑셀을 화면에서 확인하기도 편합니다.

코드 탭은 범위가 넓습니다. 블로그 자동화나 구글 스프레드시트처럼 다른 프로그램에 직접 붙어 일하고, 스킬 작업의 버전을 관리하기 좋습니다. 저는 처음 만들 때는 채팅으로, 반복해서 돌릴 때는 코드로 넘기기도 합니다. 하나만 익힌다면 코드 탭을 권합니다.

코드 쪽 루틴에는 매일 되풀이하는 작업을 저장해 둡니다. 제 루틴에는 블로그 쓰기와 아침 뉴스 업데이트가 들어 있습니다.

구글 커넥터와 재무 MCP 를 연결합니다

설정의 커넥터에서 「탐색」을 누르고 구글 메일·드라이브·캘린더를 먼저 붙였습니다. 로그인하면 「연결됨」이 뜹니다. 그러면 요청에 따라 캘린더를 바꾸고, 메일을 보내거나 들어온 메일을 분석하고, 드라이브 파일을 다룹니다.

재무 MCP 는 설정 → 커넥터 → 추가 → 커스텀 커넥터 추가에서 이름과 주소를 넣어 연결합니다. 둘 다 로그인 없이 씁니다.

커넥터	만든 사람	주소	쓰는 일
회계위키	이재현 회계사	`https://accountingwiki.co.kr/api/mcp`	회계기준과 해석 원문, 기준 사이의 우선순위
TaxDoctor	박민수 회계사	`https://mcp.taxdoctorai.com/mcp`	세법 질문과 해석

회계기준을 웹 검색으로 찾으면 어느 문단이 근거인지 확인하기 어렵습니다. 두 재무 MCP 는 어떤 업무든 원문을 근거로 쓰게 합니다. 조회만 하는 도구라 도구 권한은 「항상 허용」으로 둡니다. 각각을 실무에 쓴 과정은 회계위키 MCP 글과 TaxDoctor MCP 글에 있습니다.

클로드 데스크톱 앱 커넥터 설정 화면에 박민수cpa 텍스닥터, 이재현 cpa 회계위키, Gmail 이 연결된 목록 — 회계위키와 TaxDoctor 를 커스텀 커넥터로 붙이자 목록에 연결 표시가 떴습니다

현금흐름표 스킬을 클로드에게 찾아 설치하게 합니다

공개된 스킬은 클로드에게 찾아 달라고 해도 됩니다. 제가 GitHub 에 올린 현금흐름표 스킬로 해 봤습니다.

현금흐름표 작성하는 깃헙 스킬 확인해서 설치해조. hany 박상정 회계사가 만든거야

클로드는 hany202507/finance-ai-skills 저장소를 찾아 현금흐름표 스킬만 골라 설치했습니다.

패키지: pandas, openpyxl, pytest, pywin32 를 Python 3.12 에 설치
동작 확인: 테스트 42개 통과, 합성 예제 마지막 줄 엔진 검증 PASS / 엑셀 대조 PASS / 독립 검산 PASS
안전 점검: 외부로 통신하는 코드가 없음을 설치 전에 확인

클로드 코드가 GitHub 에서 현금흐름표 스킬을 찾아 설치하고 테스트 42개 통과와 검증 PASS 를 보고한 화면 — 한 문장 요청으로 현금흐름표 스킬을 찾아 설치했고 테스트 42개가 통과했습니다

이 스킬은 현금흐름표를 작성하는 검증된 업무 매뉴얼입니다. 사용법을 물었더니 준비할 자료를 표로 줬습니다.

자료	필요 여부
당기 분개장(또는 더존 계정별원장)	필수
전기 재무상태표(또는 기말 합계잔액시산표)	사실상 필수. 기초 잔액에 씀
손익계산서 · 계정명세서	선택
은행 거래내역	가지급금·가수금이 있으면 권장

자료를 넣고 「현금흐름표 만들어줘」라고 하면 클로드가 스킬을 불러 일하고, 양식을 바꿔 달라면 바꿔 줍니다. 결과는 회계사 검토용 초안이고 활동 구분은 사람이 확정합니다. 이 영상은 설치와 사용법 확인까지 찍었고, 현금흐름표를 뽑는 장면은 현금흐름표 스킬 글에 있습니다.

재무 AI 에이전트를 쓰는 3단계와 내 스킬 만드는 순서

① 재무 특화 커넥터를 이해한다. 도구 업데이트보다 재무 전문가들이 어떤 커넥터를 붙여 쓰는지를 봅니다.

② 남이 만든 재무 스킬을 잘 쓴다. 모델 사이의 성능 차이는 줄었습니다. 잘 만든 스킬을 모아 내 업무에 씁니다.

③ 내 스킬을 만들어 쓴다. 반복 업무를 스킬로 만들어 재무 AI 에이전트에게 맡깁니다.

단계	하는 일
설명한다	일의 목적과 순서, 꼭 지킬 것
재현시킨다	원자료·추가정보·정답을 2~5세트
따로 검증한다	다른 에이전트가 정답과 대조
스킬로 저장한다	다음 달에는 이름만 부름

결산 자동화라면 로데이터와 정답 분개장을 한 세트로 주고 재현해 달라고 합니다. 여러 달, 여러 업체 자료로 정답과 맞을 때까지 고친 뒤 「이거 스킬로 저장해 줘」라고 해서 남깁니다.

클로드 시작하기 영상과 스킬의 한계

스킬 결과는 검토용 초안입니다. 보내고 제출하는 일은 사람이 합니다.
이 편에서 내 스킬 만들기는 순서만 소개했습니다. 직접 만드는 장면은 없습니다.

재무 AI 에이전트를 1월 시즌 전에 갖춰 두고, 이번 시즌을 조금 더 수월하게 맞으셨으면 좋겠습니다.

이 글은 AI CFO Lab 유튜브 영상을 글로 옮긴 것입니다. 원 영상: AI CFO Lab

자주 받는 질문

Q. 클로드 무료 플랜으로도 재무 업무를 시작할 수 있나요

A. 무료 플랜에서는 채팅만 씁니다. 코드 탭과 코워크는 유료 결제 뒤에 열리고, 2026년 10월 영상 기준으로 월 20달러 이상 플랜을 썼습니다. 폴더 파일을 읽고 문서를 저장하는 재무 AI 작업은 유료 플랜의 데스크톱 앱에서 합니다.

Q. 클로드 웹사이트와 클로드 데스크톱 앱은 무엇이 다른가요

A. 웹사이트에서는 프로젝트만 관리하고 내 컴퓨터 폴더에는 접근하지 못합니다. 클로드 데스크톱 앱은 채팅과 코드 탭 모두 폴더를 지정해 파일을 읽고 문서를 만들어 저장합니다. 업무용으로는 데스크톱 앱을 씁니다.

Q. 재무팀이 먼저 연결할 재무 MCP 는 무엇인가요

A. 회계위키(이재현 회계사)와 TaxDoctor(박민수 회계사)입니다. 커넥터 설정에서 커스텀 커넥터로 주소를 넣으면 되고 로그인은 필요 없습니다. 회계기준과 세법 원문을 근거로 답하게 해 주는 조회 도구라 권한은 항상 허용으로 둡니다.

Q. 내 업무 스킬은 어떻게 만드나요

A. 하고 싶은 일을 설명하고, 원자료와 정답 파일을 2~5세트 주어 재현하게 합니다. 다른 에이전트가 결과를 정답과 대조하고, 맞을 때까지 고친 뒤 스킬로 저장합니다. 결산 자동화라면 여러 달의 로데이터와 정답 분개장이 정답 세트입니다.

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