재무 AI 에이전트로 결산 자동화: 클로드 코드로 더존 전표까지 올립니다

결산 엑셀은 매달 같은 모양으로 다시 만듭니다. 그 반복을 클로드 코드에 넘겼습니다.

원자료 폴더를 주고 /결산 을 치면 가결산 엑셀, 더존 업로드 파일, 확인사항 문서가 나옵니다. 그 파일로 더존 위하고에 매입매출전표까지 올렸습니다.

코드는 제가 쓰지 않았습니다. 결산 자동화에서 시간이 든 일은 어떤 자료를 주고 무엇을 받을지 문서로 적는 것이었습니다.

결산 자동화 에이전트 설계: 자료, 산출물, 기준, 검토

확인사항 문서는 산출물로 따로 지정했습니다. 에이전트가 혼자 정하면 안 되는 판단을 결과물에 섞지 말고 목록으로 꺼내 달라는 요청입니다. 이 문서가 없으면 검토자가 엑셀 전체를 다시 봐야 합니다.

기준은 짧게 적었습니다. 분개는 일반기업회계기준, 업로드 파일은 더존 계정 코드 체계, 매입매출전표는 부가세 신고에서 걸리는 것을 따르게 했습니다.

클로드 코드로 결산 에이전트 스킬 만들기

폴더를 하나 만들어 아래 자료를 넣었습니다.

① 전기 예시. 1분기 기초 재무상태표, 급여대장, 은행 거래내역, 카드 승인내역, 세금계산서, 거래처 마스터와 그 자료로 낸 최종 산출물입니다.

② 이번 기간 원자료. 결산할 2분기 raw data를 같은 구성으로 넣었습니다.

③ 결산 매뉴얼.

④ 더존 업로드 양식. 매입매출전표와 일반전표 양식에 주의할 점을 적었습니다.

클로드 코드에서 폴더를 고르고 권한 건너뛰기를 선택했습니다. 에이전트 설계서(MD 파일)를 붙여 넣고 한 줄을 보냈습니다.

폴더의 파일들 참고해서 결산 에이전트 스킬 만들어줘.

클로드 코드는 Anthropic의 Skill Creator 스킬로 스킬을 만들었습니다. 결산 고려사항, 더존 양식 스펙, 산출물 양식은 문서로, 판단 엔진과 수식은 코드로 들어갔습니다. 만든 뒤 검증까지 돌렸다고 보고했습니다.

설계서는 카카오 오픈채팅방에 있습니다. 회사 자료와 양식에 맞게 고쳐 써도 됩니다.

/결산 한 줄로 가결산 엑셀과 확인사항을 받습니다

클로드 코드를 다시 켜고 /결산 뒤에 이번 기간 폴더 경로를 붙였습니다.

/결산 <이번 기간 자료 폴더 경로>

결산이 끝나자 교차 검증이 이어졌습니다. 그동안 output 폴더를 열었습니다.

결산확정 엑셀은 수식으로 이어져 있습니다. 분개장, 조정분개, 시산표 순서로 쌓였고, 숫자 하나를 고치면 재무제표까지 따라 바뀝니다.

확인사항 문서에는 카드 매입세액 공제를 어떤 근거로 처리했는지 같은 항목이 모여 있습니다. 공제 여부는 회계사가 정합니다.

더존 업로드: 매입매출전표를 엑셀로 올리는 순서

① 회계·세무에서 매입매출전표입력 화면을 엽니다.

② 오른쪽 설정에서 엑셀 설정을 누르고 엑셀자료반영으로 넘어갑니다.

③ 엑셀 업로드로 파일을 고르면 목록이 뜹니다. 더블 클릭하면 화면에 반영됩니다.

④ 전체 선택 후 전표전송을 누릅니다.

④를 빼면 저장되지 않습니다. 업로드 창에도 전표전송 전 데이터는 저장되지 않는다고 적혀 있습니다.

결산은 매입매출전표와 일반전표 두 파일을 올리는 일로 줄었습니다. 결산에서 사람 손을 얼마나 뺄 수 있는지는 touchless close 글에 적었습니다.

재무 AI 에이전트에게는 결산 예시와 기준을 넘겼습니다

더존 양식과 회계기준은 설명하지 않았습니다. 에이전트가 이미 알고 있었습니다.

넘긴 것은 지금까지 해 온 결산의 예시 자료와 산출물, 머릿속으로만 쓰던 기준을 적은 매뉴얼과 양식입니다. 이 자료를 참고하라고 하면 재무 AI 에이전트가 같은 방식으로 반복합니다.

제 설계서가 없어도 됩니다. 내 업무를 정확하게 설명한 문서면 충분합니다. 매달 같은 엑셀을 만드는 회계 업무라면 같은 방식으로 옮길 수 있습니다.

결산 에이전트를 쓰기 전에 알아둘 한계

영상의 자료는 공유용 예시입니다. 실제 회사에 쓰려면 그 회사의 전기 산출물, 계정 체계, 더존 양식으로 폴더를 다시 채워야 합니다.

더존에 실제로 올린 것은 매입매출전표입니다. 일반전표 업로드는 영상에 없습니다.

서브에이전트 검토가 있어도 사람 검토는 남습니다. 저도 교차 검증이 도는 동안 분개장과 증감부터 봤습니다. 재무 AX의 첫 업무로 결산을 고르면 처음 몇 번은 확인사항 문서와 엑셀을 나란히 놓고 봐야 합니다.

재무 AX를 해 보니 에이전트에게 따로 적어 줘야 했던 것은 제 머릿속 기준이었습니다.

직접 만들어 본 사례를 나눠 주시면 감사하겠습니다.

영상은 AI CFO Lab 유튜브에 있습니다.

자주 받는 질문

Q. 결산 자동화 에이전트를 만들려면 코딩을 할 줄 알아야 하나요?

A. 필요하지 않습니다. 설계서와 예시 자료 폴더를 준비해 클로드 코드에 한 줄을 보내면 판단 엔진과 수식 코드는 Skill Creator 스킬이 만듭니다. 사람은 어떤 자료를 주고 무엇을 받을지 적습니다.

Q. 결산 에이전트에게 어떤 자료를 줘야 하나요?

A. 전기 예시, 이번 기간 원자료, 결산 매뉴얼, 더존 업로드 양식입니다. 전기 예시에는 기초 자료와 최종 산출물을 함께 넣어 에이전트가 할 일을 예시로 알게 했습니다.

Q. 더존 업로드 파일은 바로 올려도 되나요?

A. 확인사항 문서를 먼저 봅니다. 공제 여부처럼 사람이 정할 항목이 거기에 있습니다. 더존 위하고에서는 매입매출전표입력의 엑셀자료반영으로 올리고, 전표전송을 눌러야 저장됩니다.

Q. 재무 AI 에이전트가 회계기준을 다 알고 있나요?

A. 일반기업회계기준과 더존 양식은 따로 설명하지 않아도 됐습니다. 회사마다 다른 전기 결산 방식, 계정 코드 체계, 공제 판단 기준은 자료로 넘겨야 합니다. 재무 AX에서 사람이 할 일은 그 기준을 꺼내 적는 것입니다.